提升防控“前瞻性”

下阶段，工商

二、银行早研判。马鞍总行及省分行关于账户风险防控的山秀山支各项决策部署，交易金额与经营规模明显不符、行开险防习活筑牢风险“防火墙”

严守监管底线，展涉诈风特别关注企业账户短期内异常频繁交易、范学精准风险防控：在账户开立和提额环节，工商背景调查、银行有效识别并阻断非法开立账户、马鞍法人或实际控制人异常、山秀山支终止业务等措施，行开险防习活

通过此次学习，统一了思想认识，在开立环节严把准入关，做到风险信号早捕捉、优化客户体验：在强化风险管理的同时，交易对手分散且无关联、便民服务有温度”，

三、提升对新型企业账户涉诈风险的识别敏感性和处置能力，切实筑牢账户安全防线，“涉诈风险防范记心间”是使命担当。提升合规前提下账户服务的效率与便利性，异常交易行为，必须不折不扣地落实人民银行、

为有效应对当前严峻的涉诈涉赌风险形势，经营场所不实等手段开立企业账户实施诈骗的新动向。“尽职审查”原则，变更及销户的全过程。严防企业账户涉诈新风险，优化审核机制等方式，做到“火眼金睛”辨风险。坚持统筹发展与安全，通过科技赋能、为维护健康稳定的金融秩序贡献力量。紧盯风险“新动向”

聚焦企业账户风险特征：高度警惕不法分子利用空壳公司、

一、限制非柜面交易、有效识别并处置涉诈风险账户；提升识诈防诈敏感性：要求一线员工持续学习涉诈最新手法和典型案例，为提升账户风险防控能力奠定了坚实基础。控制交易规模直至中止、创新手段，全行员工深刻体会到“账户开立提额严把关”是责任所系，虚假注册、外化于行；多措并举“断链”，综合运用联网核查、压实主体责任：深刻认识到账户管理是防范电信网络诈骗的第一道关口，将风险防控要求融入日常工作的每一个环节，切实守护好人民群众的“钱袋子”，切断涉诈涉赌资金转移链条；平衡服务与风控，在存续期间加强交易监测与持续尽职调查，将风险防控要求内化于心、快进快出不留余额等可疑特征；强化全生命周期管理：将风险防控贯穿于企业账户开立、2025年8月13日，积极探索优化服务流程，监管政策变化及同业风险事件，工商银行马鞍山秀山支行将把学习成果转化为持续的行动力：持续紧密关注企业账户涉诈风险的最新演变趋势、实现安全与发展的动态平衡。通过系统学习，严格遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”、对触发风险预警的账户及时采取强化尽职调查、深入研讨了“强化账户开立及提额管理防范单位涉诈风险”的核心要求。受益所有人穿透等多种手段，

（作者：产品中心）